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风险收益率前沿信息_风险收益率包括哪些(2024年12月实时热点)

内容来源：卡姆驱动平台所属栏目：教程更新日期：2024-12-02

风险收益率

万物皆由心造！中国股市具备了一轮大牛市的基础，估值便宜无风险收益率低调整时间够长政府强烈支持！等着人民群众解放思想，各显神通了。春风得意马蹄疾一日看尽长安花！

史无前例的通缩，就对应着史无前例的宽松，参考过去日本的历史经验即可看到。虽然我们不至于滑向负利率，但是未来利率持续走低基本上是板上钉钉。这也就意味着无风险收益率将越来越低，这就逼着大家把钱拿出来投资和消费。而这就将催生又一次的财富大增长以及重新大分配，过去的分流器是楼市，买房和不买房的人，财富走向了两条截然不同的道路。未来一定是资本市场，你投资和不投资，也会产生很大的差异。这不是鼓励谁买股票，而是分析一种时代趋势下的必然性。

万众期待之下，中国10年期国债收益率早盘跌破2%了。 10年期国债被视作是无风险收益率，利率下行意味着对于中国未来通胀预期、名义GDP增长率进一步看空。看中国经济和未来预期，得看大宗商品icon和国债。铜和原油这俩都已经双双新低了𐟘‚

2024年12月首个交易日（12月2日），10年期国债成为市场焦点，收益率“终于”来到2%下方，创下2002年4月以来新低。国债几乎等同于无风险收益率，是金融投资收益率的锚。国债收益率下降，不直接等于银行降息，但确实是强关联要素，属于降息的重要参考因子之一。 #热点引擎计划#

𐟓ˆ 财务管理基础：货币时间价值与风险评估 𐟓– 第二章：财务管理基础 1️⃣ 货币的时间价值：在没有风险和通货膨胀的情况下，货币经过一定时间的投资和再投资所增加的价值。用相对数表示的货币时间价值称为纯粹利率，即在无风险和无通货膨胀下的市场平均利率。短期国债利率可以视为货币时间价值的近似值。 2️⃣ 货币时间价值计算：包括复利终值、复利现值、普通年金终值、普通年金现值、预付年金终值、预付年金现值、递延年金终值、递延年金现值、永续年金、年偿债基金、年资本回收额等。 3️⃣ 货币时间价值系数间的关系：详细阐述了不同时间价值系数之间的关系。 4️⃣ 利率计算：介绍了内插法和一年多次计息的实际利率计算方法，以及通货膨胀下的实际利率计算。 5️⃣ 收益：实际收益率是已实现或确定可实现的收益率，扣除通货膨胀影响后才是真实收益率。预期收益率是不确定但可预测的收益率，加权平均后得到必要收益率，即最低必要报酬率或最低要求的收益率。 6️⃣ 风险：衡量指标包括方差、标准差、标准差率。期望值、方差、标准差、标准差率的公式也进行了详细介绍。 7️⃣ 组合风险与系统风险：探讨了投资比重、协方差（个别资产标准差、相关系数）等因素对组合风险的影响。组合方差公式也进行了详细解释。 8️⃣ 资本资产定价模型：通常使用短期国债的利率近似地代替无风险收益率，反映了市场对风险的厌恶程度，不受无风险收益率影响。 9️⃣ 成本性态分析：分类包括变动成本、固定成本、混合成本（半变动、半固定、延期变动、曲线变动）。混合成本分解的方法有高低点法、回归分析法、账户分析法、计数测定法、合同确认法等。 𐟔Ÿ 总成本模型：总成本模型公式为Y=a+bx，详细阐述了总成本的概念和计算方法。

结构性存款详解：如何挑选合适的产品？ 𐟏栤𛀤𙈦˜炙“构性存款？结构性存款不同于普通存款和银行理财。它通过在存款基础上嵌入金融衍生工具，与利率、汇率、指数等波动挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得更高收益。简单来说，它本质上还是存款，而不是理财产品。 𐟔 如何选择结构性存款？并非所有银行都提供结构性存款产品，因此选择范围相对有限。以下是一些挑选要点： 𐟒ᠦŸ姜‹保底收益率和最高收益率结构性存款通常分为不同的档位，每个档位都有相应的保底收益率和触发条件。如果保底收益率过低，可能需要慎重考虑。产品的说明书中会详细说明档位和触发条件，购买前请仔细阅读。 𐟓‹ 关注产品细节结构性存款有最低起购金额和期限限制，挂钩的标的可能是外汇或贵金属等。购买前请务必看清楚所有细节，确保自己了解产品的所有条款和条件。 𐟒ᠦŠ•资有风险，理财需谨慎。

CAPM模型详解：投资理财必备知识今天我们来聊聊CAPM模型，它在估计上市公司的权益成本时可是不可或缺的哦！那么，CAPM到底是什么呢？看完这篇文章，你就能彻底明白它的含义了！ CAPM模型全称是资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model），主要用于评估投资组合的预期收益率。这个模型在金融界有着广泛的应用，特别是在投资决策和风险管理方面。 CAPM的核心思想是，投资者应该根据他们所承担的风险来获得相应的回报。具体来说，CAPM模型认为，投资组合的预期收益率由两部分组成：无风险收益率和风险溢价。无风险收益率是指投资者在不承担任何风险的情况下所能获得的回报，而风险溢价则是投资者为了承担额外风险而应该获得的额外回报。此外，CAPM模型还涉及到市场风险溢价（Market Risk Premium）的概念。市场风险溢价是指市场整体收益率与无风险收益率之间的差异。根据CAPM模型，投资组合的预期收益率等于无风险收益率加上市场风险溢价和Beta系数乘积。 Beta系数是衡量投资组合与市场整体波动性关系的指标。简单来说，Beta系数越高，投资组合的波动性越大，投资者需要承担更高的风险。除了CAPM模型，我们还需要了解CML（资本市场线）和SML（证券市场线）这两个概念。CML用于描述有效投资组合的预期收益率与风险之间的关系，而SML则用于描述单个证券的预期收益率与风险之间的关系。通过这些模型的结合使用，我们可以更准确地评估投资组合的风险和收益，从而做出更明智的投资决策。希望这篇文章能帮助你更好地理解CAPM模型和其他相关金融概念！

银行理财会亏吗？别慌！ 𐟤” 银行理财产品真的会亏吗？答案是：会的！但别担心，我们来详细看看不同级别的理财产品风险。 𐟌Ÿ R1级：安全无忧 R1级理财产品主要是活期产品，投资在国债、央行票据、政策性金融债、银行存款和同业存单等高安全性、高流动性的资产上。购买R1级产品就像买货币基金，非常安全。 𐟌Ÿ R2级：风险稍高但可控 R2级产品的债券配置比例超过50%，除了国债和政府债，还会配置一些企业债。虽然风险略高，但银行的债券配置是分散的，不会因某个债券违约就影响整体产品。整体来看，R2级理财产品本金亏损的风险也很低。 𐟒ᠥ𐏨𔴥㫯𜚤𘍨恨𝻦˜“赎回 R2级理财产品的收益是浮动的，不是固定的。如果未来权益类资产收益回暖，整体收益率也会提升。所以，不要看到理财产品出现亏损就马上赎回，这时候赎回可能会真的造成亏损。 𐟒ᠦ€𛧻“：银行理财产品虽然存在风险，但通过了解不同级别的产品特点，可以更好地做出投资决策。记住，投资有风险，但合理配置和长期持有是关键。

对于老的高位股，到这个位置，最好不要追涨，多数个股会慢慢被淘汰，多关注低位启动的新题材和低位个股，这样最少风险收益率会高一些，仅供参考，不构成任何投资建议，切勿据此进行操作，风险自负；「股票」

$中国石油 sh601857$ 关于中石油的估值。首先、中石油的合理倍数在13。这一点，由它的股息支付率和无风险收益率决定。其次是利润区间。中石油的归母利润如果能站稳1700亿这个区间，那么，合理市值就在22000亿，当前还有50%的涨幅。总的来说就是：如果今后三年，中石油的利润能保持在1700亿附近，那么，这两三年内，中石油必有50%以上的涨幅。以当前价格买入，股价部分是三年赚50%，另外，每年还有6%左右的分红，总收益合计是70%。这当然是很够意思的了。但是，整个这个估值的前提，是三年内，中石油稳住1700亿的利润。只要能稳住1700亿，这三年70%的赚头就跑不掉。

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