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保险经纪最新视觉报道_为什么不建议年轻人做销售(2024年12月全程跟踪)

内容来源：卡姆驱动平台所属栏目：热点更新日期：2024-11-30

保险经纪

𐟒ꦰ‘间高手的保险配置攻略，硬核典范！最近有位朋友来咨询保险，她的保险配置经历简直堪称硬核，作为一个保险经纪人，我都佩服得五体投地。这位朋友其实去年就有买保险的打算，咨询了不少人，但很多人连她的具体情况都没问清楚就开始推荐产品，让她觉得不够专业。于是，她决定自己研究。半年时间里，她看了十多本书，还做了详细的笔记（图②），真的是硬核中的硬核！找到我之后，我们沟通了一星期，才终于敲定了方案。 𐟙‹‍♀️给大家分享一下她的保险配置方案： ✅重疾险：选择了超级玛丽6号和达尔文6号，这两个都是单次赔付的重疾险，但都可以赔两次。超级玛丽6号在60岁前首次得重疾，满足条件再赔80%保额；达尔文6号则是60岁前首次重疾，满足条件再赔100%保额。 ✅百万医疗险：选择了医享无忧，但因为乳腺结节的问题，乳腺部分被除外了。于是她转手买了惠民保，相当于专门给乳腺买了一份保障。 ✅意外险：选择了小蜜蜂2号，覆盖了意外身故/伤残和意外受伤报销医疗费的责任，最好还能保猝死。 ✅定期寿险：作为经济支柱的她，买了定期寿险，保额要高，至少要覆盖家庭未来几年的总开销。 𐟑颀𐟏먯𔥛ž方案，最终我们选的重疾是超级玛丽6号和达尔文6号，这两个都是优中选优的产品，基础保障相当扎实，而且它们都是单次赔的重疾，但都可以赔2次。超级玛丽6号在60岁前首次得重疾，满足条件再赔80%保额；达尔文6号则是60岁前首次重疾，满足条件再赔100%保额。我猜这里可能有人要问为啥买两份重疾？因为要高保额！80万保额一次能赔80万；如果保额只有30万，那只能赔30万；一次重疾赔80万和赔30万，肯定选80万啊。 𐟙Œ这位朋友的保险配置方式真的值得大家学习，她不仅自己研究得透彻，还找了个专业的经纪人帮忙把关。希望大家也能找到适合自己的保险方案，保障自己的未来！

保险经纪人如何为客户挑选最佳产品？作为保险经纪人，我们的任务是根据客户的需求，在众多保险公司中找到最适合他们的保险产品。这个过程不仅需要专业知识，还需要对客户的需求有深入的了解。以下是我们在筛选保险产品时主要考虑的四个方面： 𐟔𙠥…쥏𘧨𓥮š性保险是一种长期契约，大多数保险需要持有数十年甚至终身。因此，保险公司的运营稳定性是一个非常重要的考量因素。虽然大多数保险公司都非常安全，但作为保险小白，客户可能会对保险公司倒闭的情况感到担忧。毕竟，这是他们一辈子的保障。所以，我们会特别关注这一点。 𐟔𙠦œ务品质服务品质贯穿于整个保险过程，从投保到理赔。我们不仅要看保险公司是否合规流程，还要看保全变更处理是否方便快捷，理赔速度是否令人满意。此外，官微客服的服务质量也是我们考虑的因素之一。 𐟔𙠦᦬𞤸Ž产品责任产品责任是保险产品的核心，它决定了在发生事故时能否获得赔偿。不同的家庭、经济条件、年龄和性别在选择产品时会有不同的侧重点。因此，我们需要仔细审查保险条款，确保它们符合客户的需求，免责条款是否合理。 𐟔𙠤𛷦 𜊤𛷦 𜦘葉⦈𗥒Œ我们经纪人共同关注的焦点。我们希望通过同样的费用获得更多的保障。物美价廉的产品是每个人的追求，因此价格也是一个重要的考量因素。总的来说，我们作为保险经纪人，会从这四个维度为客户筛选产品。保险公司对我们来说更像是供应商，虽然最终合同是与保险公司签署，但从一开始的产品匹配到理赔，消费者只需通过我们一个人就能完成所有流程，真正做到省时省心省力。

高效保险经纪人必备的四种思维方式 𐟌Ÿ 减法思维在信息爆炸的时代，我们每天都被各种消息和新闻所包围。为了提升自己的专业知识，我们可能会选择学习很多课程，但并不意味着每个课程都能带来显著的收获。这时，我们需要运用减法思维，过滤掉大部分的学习课程，只抓住自己最需要的课程来学习。例如，取关不常看的公主号，将微信群消息设置静音，只选择几个特别关注的人发出的消息。随着工作的有序进展，再根据遇到的问题有针对性地寻找解决问题的课程。 𐟌Ÿ 长板思维保险经纪人这样的自由职业极其考验一个人的综合能力，如写作能力、执行力、沟通能力等。一个各方面能力都很强的人少之又少，往往我们见到的都是某些方面有特长，某个方面做不好的人。一个很优秀的人站在我们面前，不是TA样样全能，而是TA把自己的长处发挥到了极致，能力的短板可以用外包的形式来弥补。 𐟌Ÿ 同步思维提高自己输入知识的能力以及输出知识的效率。在听课学习的时候进行同步整理、梳理。利用XMIND、印象笔记、知识星球等工具把学习到的内容导出成脑图或者知识卡片等形式。将知识难度较小的课程放在零碎生活时间完成。每天复盘总结自己学习的内容、工作流程，将学习的知识和复盘的要点梳理成笔记的形式。在复盘的时候如果有灵感的话可以作为后续自媒体、公主号、短视频的素材。 𐟌Ÿ 复利思维专业的保险经纪人的工作信息量巨大，其中有很多工作是重复性极强的，例如给客户处理异议问题，帮助客户科普正确的保险理念等。这个时候可以将客户最常见的疑问和知识盲区整理成视频、文章、图片的形式。在未来的工作中如果需要可以直接发给客户，达到一次努力多次使用的效果。保险经纪人这份工作，除了学习专业的知识之外，更重要的还是多去见客户，分析客户的需求并量身制定保障方案。所以在运用好上述几种思维之后，更多的时间用来见客户、服务客户才是经纪人工作持续稳定发展的根基。

保险经纪人为什么一定要学理赔？年三十年初一的理赔训练营学习氛围真是太棒了！赶紧把课程首刷完了，后面还要不断复习复习再复习！𐟘Ž 话说回来，保险经纪人为什么要辛苦学习理赔呢？ 1️⃣ 首先，万一我的客户真的不幸出险，需要理赔服务的时候，我希望自己能作为一个专业的理赔人员，精准快速地瞄准理赔标准，不漏掉任何一个重要的检查指标。 2️⃣ 其次，通过学习理赔，我能更好地意识到健康管理和疾病预防的重要性，这也是我能为客户提供到的价值。努力让他们不需要出险。 3️⃣ 哪怕客户真的出险了，我也会坚守在背后，时刻准备提供帮助。很多疾病发作起来是非常迅速的，而关键的检查指标什么时候测？是不是常规都会测？医生未必知道合同写明的是哪些检查。等我们要理赔的时候才发现医院压根没给测啊……难道保险真的是“骗人的”了吗？而且，医生的诊断书也未必按照合同那样一字一句写。没写明的或者写的不一样的，就真的等于赔不了了吗？大量理赔知识的提前输入，也是为了能够及时介入、及时提醒、及时按照合同内容和医院联系。不要等到走理赔手续的时候才发现，理赔专员老师说“怎么这没有？”“那没有”？𐟒” 不想辜负那些选择在我们这里买保险的任何一个人的信任。❤️

保险经纪人：你了解多少？ 𐟌Ÿ 优秀的人总是互相吸引，特别是在保险业。在中国，能达成TOT/COT成就的人凤毛麟角。在一个不到百人的团队里，就有3名TOT，3名COT，还有15名MDRT！这样的团队，拥有非常系统的培训体系，能够带领所有成员一起腾飞。 𐟌Ÿ 随着行业的发展，客户越来越愿意选择经纪人。这是行业的大趋势。 𐟌Ÿ 从外企、互联网、其他保险公司到宝妈，越来越多的人选择转型成为保险经纪人。 𐟌Ÿ 明亚经纪人的学历在行业中是最高的，本科及以上学历的占比高达85%。他们的团队中有保险公司高层、精算师、博士硕士，这些人从业多年，并把保险作为终身事业。 𐟌Ÿ 明亚对经纪人的要求非常高。他们不仅需要有能力学习数百家保险公司的保险产品，还要了解金融、医学、法学等方面的知识，以便为客户提供更好的服务。 𐟌Ÿ 难不难？这取决于你付出的时间和学习能力。如果你只是想短期变现或捞金，那可能不太适合。坚持长期主义，看好行业和公司，结果可能会远超预期！

𐟌Ÿ客户宝宝的肯定是我前行的最大动力𐟌Ÿ 最近，我常常被问到如何保持积极的工作态度。作为一个保险经纪人，我深知自己的工作“始于专业，终于服务”。𐟒𜰟”š 在繁忙的工作中，找到那种“价值感”真的很重要。我们的服务流程是这样的：𐟑‡ 首先，保持客观中立的咨询态度。然后，制定专业严谨的方案。接着，协助客户投保并跟进核保。最后，提供承保后的保全和理赔服务。每次咨询的都是不同的个体，需要个性化的服务。这种需求让我每次都能找到精进自己的动力。𐟒갟’𜊊挑战与收获并存！新的一周又开始了，干了这碗鸡汤，我们一起努力成为更好的自己吧～𐟍œ𐟒ꀀ

广州南丰汇保险经纪公司实地探访记我是个比较传统的人，虽然网购很方便，但买衣服时我还是更喜欢去线下门店，毕竟能亲眼看到布料，知道它好不好，值不值得买。对于买保险，我也是倾向于线下投保，毕竟能看到真人，感觉更真实。朋友告诉我，在广州海珠南丰汇有一家保险经纪公司。正好周三下午我要去那边办事，就想着顺便去看看这家保险经纪公司。根据朋友给的地址，我办完事直接打车去了南丰汇，坐电梯上了10楼。接待我的是晶晶老师。我直接告诉她我只是来看看，没想到她依然很热情地招待我，还带我参观了公司。墙上挂满了锦旗、奖杯和证书，合作的保险公司有几十家，晶晶老师还说这只是冰山一角，实际合作的公司远不止这些。看到这么多合作保险公司，我对这家公司的实力有了更深的了解。跟晶晶老师聊着聊着，天就黑了。她坚持要请我吃饭，我连忙说不用，毕竟不好意思，而且我也约了朋友吃饭。这次的实地参观让我感觉非常舒服，晶晶老师热情又耐心，解答了我提出的所有疑问。等我决定买保险的时候，我一定会找晶晶老师。

跨行保险经纪，如何找对赛道？ 2022年初，我做出了一个大胆的决定，离开了从事了16年的酒店行业，全职投身于保险经纪人事业。𐟎作为一个生活充满仪式感的双鱼座，我一直在寻找一种记录自己心路历程的方式。文字似乎是最好的选择，它不仅能总结我的过去，还能表达对所有曾经遇到的人和事的感激之情。𐟓 我出生在武汉，大学读的是旅游管理。毕业后，我带着对旅游行业的热爱，远赴日本学习先进的服务理念。回国后，仅一周的时间，我就加入了厦门的酒店行业，开始了16年的销售生涯。𐟌 在这16年里，我曾经带领团队创造年营业额超过2亿的辉煌成绩。然而，随着时间的推移，我逐渐陷入了迷茫，感到一种莫名的焦虑。𐟘– 作为一个85后的二胎妈妈，我已经做到了企业中层管理岗位，而且是关键的销售岗位。我深知在这个位置上，家庭和工作之间的平衡是如此艰难。𐟑颀𐟑碀𐟑把当我的婆婆回到老家，两个孩子无人照顾时，所有的压力和内耗让我彻夜失眠。经过一番纠结，我最终决定，我要追求自由，对自己的人生负责！𐟒ꊊ我希望能够陪伴家人，见证孩子的成长。虽然已经错过了很多，但我不想再错过未来的任何一天。我追求自由和价值，希望在新的赛道上，能够帮助到更多的人，同时实现自我价值，掌握更多的人生主动权。𐟏Ž️ 现在，我是一名专业的保险经纪人。在欧美等国家，保险经纪人的地位与医生、律师相同，是每个家庭的三大顾问之一。而在国内，这个行业才刚刚起步。保险经纪人是一份自由自主的职业，经纪人是自己的CEO，为自己的事业去开拓市场、洽谈客户、制定方案。𐟏⊊我最看重的是这份工作的自由：时间自由，休假自由。当然，自由的前提是自律，否则就是自我放逐。我还加入了我最喜欢的保险团队。新同事们都是简单、温暖的人，团队氛围持续流动着共创、共享、共建的氛围。频率对了，一切都是美好的。𐟒– 这一年，我的收入也在稳步提升，从持平到超过。收入并不是唯一的收获，不断积累自我价值，陪伴家人、自由生活，这些已经是最好的回报，不是吗？𐟒𜊊能把生活融入工作，找对赛道，做自己，最重要！2023年，我将从心再出发！𐟌Ÿ

从设计总监到保险经纪人：我的转型故事 2019年3月10日，我正式踏入了保险行业。这个决定引起了不小的震动，亲朋好友纷纷表示关心和询问。有的质疑，有的反对，有的鼓励，甚至有人嘲笑。很多人至今都不太相信我会做保险。为什么会选择做保险？从小我就爱画画，人生轨迹一直按照我的意愿在发展：报考美术院校，从事设计师职业，一步步做到设计总监。设计师一直是我终生的事业，每天都特别忙碌而充实。然而，女儿入托体检打乱了我平静的生活。孩子前后住了两次医院，让我深刻体会到保险的重要性。我决定去了解保险。决心做保险起初，因为性格内向，我遭到了不少拒绝和白眼。但当我成功签下第一张保单时，获得了莫大的成就感。让我决心留下来的，是保险行业的魅力。因为做好保险不仅能挣钱，还能帮助别人，这是我内心最真实的想法。保险让我离开了朝九晚五、两点一线的生活，也让我感受到了因付出而收获的喜悦。我的第一位客户是一个90后妹妹，她拿着一份保险合同找到我。因为是在网上的某平台买的健康险，几乎没有询问健康告知。了解保障内容后，妹妹果断拨通了退保电话，并让我给她做一个全面的保障计划。我很感动，为她年纪轻轻就有这样的保障意识，也为她对我的信任。我的第二位客户、第三位客户……大部分是陌生人。在这些客户中，给我最大感触的是F女士。我们仅仅只聊了一个月，她就在我这里成交了100万的理财险。因为她觉得从我给她做的每一份计划书里，她能感受到真诚和用心，处处在为她着想。客户类型多样从业以来，我的客户有白领、中产、企业主等等。帮她们节省了一半保费，提高两倍保额，规划子女教育和个人养老。服务精神的背后，就是让客户在自己的知识盲区里放心。我很开心，不仅帮助客户配置了周全的保障，更重要的是协助客户实现财务健康和风险防范，让他们既能岁月静好，又能乘风破浪。未来计划我会坚持在百度上分享保险科普、理财知识、女性成长及育儿教育。

药师副业新选择：保险经纪人作为一名在三甲医院工作了15年的副主任药师，我曾走在那条充满书香与责任的医学道路上。今天，我想和大家分享一个对于药师而言，既实际又充满潜力的副业选择——保险经纪人。或许大家对我们药师的日常工作有所了解，药房里忙碌的身影、一丝不苟的药品调剂、口干舌燥的用药交代和患者教育，以及精益求精的医嘱审核和点评……每一点一滴都需要专业和严谨。但你知道吗？医药学的专业背景不仅局限于这些，它同样可以为我们打开一扇通往保险经纪人的大门。医药专业学制偏长，通常都要读到“研究僧”。近两年来由于人员已经趋于饱和，我们科室进的新人都是药学博士或博士后（悄悄说一句都是北大的）。因此在漫长的读研期间，我们其实拥有相对充裕的时间来探索和学习。这段时间里，不妨尝试学习一些保险、金融、法律的基础知识，这样与医药专业相结合，不仅能够帮助自己和家人配置保险避坑，还能为自己增加一个全国认可的执业经纪人证书，为未来的职业发展增添一道斜杠。成为保险经纪人还能为我们带来一份额外的收入。在这个行业中，我们的医学背景将是我们独特的优势。我们能够更深入地理解保险条款，更准确地为委托人提供理赔建议。这份专业背景将是我们变现的利器，让我们在保险行业中脱颖而出。成为保险经纪人也是给自己一个Plan B的好机会。毕业后，如果有合适的工作岗位，这个副业可以继续作为我们的收入来源；如果时间不允许，我们可以选择暂时放下；而如果没有找到合适的工作，这个副业甚至可以成为我们长期的事业，目前我们已经搭建起全国性的医药专业经纪人团队。欢迎各位有创新思维、充满热情的斜杠青年们加入我们的行列！（目前已经有二十多位医师、药师、护师加入啰）让我们共同成长，彼此护航，在多元的人生道路上共同创造精彩与成就。

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