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私人银行业务权威发布_私人银行业务发展思路(2024年12月精准访谈)

内容来源：卡姆驱动平台所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

私人银行业务

全球十大投行揭秘：你了解多少？ 𐟏栥𗴥…‹莱银行巴克莱银行（Barclays Bank）是一家历史悠久的金融机构，成立于1690年，总部位于英国伦敦。它是全球第一家拥有ATM机的银行，1966年发行了全英第一张信用卡，1987年发行了全英第一张借记卡。巴克莱银行在全球约60个国家经营业务，并在英国设有超过2100家分行。主要业务包括消费及公司银行、信用卡、抵押贷款、代管及租赁业务，此外还提供私人银行业务。尽管具体的财务数据可能随时间变化，但巴克莱银行一直是英国金融界的重要支柱。值得注意的是，在2015年，巴克莱银行因在外汇市场操纵汇率的违法行为被美国司法部和美国联邦储备委员会罚款超过58亿美元。 𐟏栧‘ž士银行瑞银集团（UBS），即瑞士银行，是全球领先的金融服务机构之一，总部位于瑞士苏黎世。瑞银拥有超过150年的历史，自1862年以来，由370多家金融机构共同组成。瑞银集团股票在瑞士证券交易所及纽约证券交易所上市，业务包括财富管理、投资银行及证券、资产管理等。业务遍及全球所有主要的金融中心。瑞银集团是全球最大的私人银行，也是全球最大的外汇交易商。瑞士是世界上私人银行业的最早发源地之一。稳定的政治经济环境、发达的信用制度、法律规范性让瑞士吸引了大批全球富豪，将巨额财富存放于瑞士私人银行。据统计，瑞士银行持有全球跨境资产中的25%，全球50%以上的亿万富翁都是瑞士银行的客户。 𐟏栦𐥯Œ瑞杰富瑞银行（Jefferies&Co.）创立于1983年，是华尔街知名投行之一。自雷曼兄弟破产后，高盛和摩根士丹利转型为商业银行控股公司，杰富瑞银行成为了美国最大的独立投资银行和机构券商。杰富瑞银行在2003年收购了原美国著名的科技行业投资银行Broadview International后，在科技行业的M&A交易（交易价值在10亿美元以下的交易）排名上连续4年全球第一。杰富瑞银行还是华尔街领先的高收益债券承销商，根据SDC的数据显示，杰富瑞为2007年美国排名第一的中等市值高收益债券承销商。 𐟏栦𑇤𘰩“𖨡Œ 汇丰银行（HSBC）全称香港上海汇丰银行有限公司（The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited），是一家总部位于英国伦敦的全球性银行和金融服务公司，也是香港最大的注册银行，以及中国香港三大发钞银行之一。汇丰银行最初在香港和上海成立，目的是为欧洲与中国之间的贸易提供融资服务。随着时间的推移，汇丰银行逐渐扩展到全球各地，并在伦敦、纽约、巴黎等国际金融中心设立分行。汇丰银行在历史上进行了多次收购和合并，以扩大其业务规模和地理覆盖范围。汇丰银行的主要业务有零售银行及财富管理业务、商业银行服务、环球银行及资本市场业务、私人银行业务等。 𐟏栥𞷦„志银行德意志银行（Deutsche Bank），全称德意志银行股份公司，创立于1870年，是德国最大的银行和世界上最主要的金融机构之一，总部位于德国法兰克福。德意志银行涉及金融业务范围极其广泛，包括吸收存款、借款、公司金融、银团贷款、证券交易、外汇买卖以及衍生金融工具等等。截至2022年末，德意志银行总资产规模1.34万亿欧元，位列全球系统重要性银行第19位。值得关注的是，德意志银行在中国内地市场已有超过136年的历史，2008年德意志银行中国有限公司（德银中国）正式开业，总部设在北京。

从投行到私行：一次职业生涯的华丽转身最近，我做出了一个让不少朋友惊讶的决定——从投资银行（投行）跳槽到私人银行（私行）𐟏检‚ 起初，我也对自己的这个决定感到犹豫。毕竟，从广义上看，我似乎是从银行的核心部门降级了。然而，仔细一想，私行其实有很多吸引人的地方。在投行工作时，我最多只接触到公司财务总监（CFO），每天的工作时间很长，做的都是非常费脑的基础工作𐟧 。此外，我的工作地点也不占优势。大多数时间，我都见不到客户，而是在办公室里埋头写PPT、做模型、做行政工作𐟓„。偶然间，我接触到了私人银行业务，发现这里的同事虽然不多，但每个人都让人感到如沐春风，知识渊博，打交道的都是令人尊敬的企业家和学者𐟑”。后来，我进一步了解了私行的产品，才发现除了大家普遍认为的“理财产品”，私行还配置了全球顶尖基金公司和私募旗下的产品，这些产品通常很难在大众市场上买到。从风险和收益来看，这些产品是值得信赖的𐟓ˆ。再者，私行的服务范围非常广泛，包括家族信托、资产隔离、遗产规划、税务咨询，以及企业投融资和IPO咨询等𐟓‹。这些服务让我决定做出这个重要的决定！其实，帮助有需要的人认真做好财富管理和世代传承这件事，让大家不再受市面上各种五花八门的忽悠欺骗，是一件好事❤️。

603323 苏农银行 ★主营业务:企业银行业务、私人银行业务和资金业务。【翻倍密码操盘系统】开始潜伏，翻倍密码买点...

投行私人财富管理：高净值客户的贴心服务大家好，我是布学长！之前在BlackRock工作，今天继续聊聊投行界的私人财富管理。 𐟒𜠧灤𚺨𔢥†（Private Wealth Management），也叫私人银行业务（Private Banking），是专门为高净值客户提供的高端财富管理服务。简单来说，就是给那些有至少100万美元以上流动资产的富豪们提供个人财产投资和管理的服务。这些服务通常在国际大银行或金融公司中提供。私人财富管理部的员工不仅仅是客户关系经理，他们还需要提供资金管理和咨询。投资银行、独立资产管理公司和第三方顾问在私人财富管理中也扮演着重要角色。高净值投资者通常通过这种服务来管理自己的资产，以及其他金融服务，比如银行服务（如抵押贷款）、房地产规划、信托服务，甚至是法律和税务咨询。 𐟓Š 举个例子，高盛、摩根大通和瑞信都有自己的私人银行业务。这些公司不仅提供传统的银行服务，还会根据客户的需求提供个性化的投资策略和资产管理方案。希望这些信息对你有帮助！如果你有任何问题或想了解更多，欢迎随时留言。

高盛成立家族办公室，财富管理新动向大家好，我是布学长！曾在全球最大的资产管理公司BlackRock工作，每天分享投行、咨询、科技等高薪行业的求职干货！今天要给大家带来一个金融圈的大新闻——高盛正在计划成立一个家族办公室，专门为高管和合伙人们提供财富管理服务。根据彭博社的报道，这个家族办公室的名字叫做GoldmanSachsPartnerFamilyOffice，名字很直白，就是专门为高盛的现任或曾经合伙人以及董事总经理们服务的。家族办公室通常分为两大类，但不变的是，能成立家族办公室的都是超高净值的人群！而高盛这次的MFO更是特别，它只对现任或曾经的合伙人或董事总经理们开放。家族办公室其实是投行私人银行业务的一部分。私人银行的客户按可投资资产金额分为高净值、非常高净值和超高净值客户。投行高盛的MD们年薪高达近50万美元，这意味着他们可以直接进入私人银行业务的高净值人士名单。除了再次让人羡慕投行人的高薪，这也表明高盛真的在财富管理上下了狠心！2021年7月，高盛官网发布了一份家族办公室报告，首次全球调查了150多家机构家族办公室，展示了他们对高净值人士财富管理的野心。在这份报告中，高盛研究了全球150多家家族办公室，发现资产管理规模在10亿到49亿美元之间的占比最多，为44%。其中，北美业务占据最多，达54%，其次是欧洲和亚洲。今天的分享就到这里，下次我会继续揭秘投行私人银行业务的工作日常以及如何准备面试。希望大家继续关注！

招商银行零售业务崛起的三大关键人物 ### 拓荒者王世祯 𐟌 1986年，招商银行在深圳蛇口工业区获批成立。然而，行长人选一直悬而未决。袁庚看中了当时蛇口工业区副董事长王世祯，这位高级造船工程师最终出任了行长。王世祯在任期内进行了多项创新，包括推行经营权与所有权分离、探索离岸金融业务、开办房产抵押贷款以及推出“一卡通”业务。他的这些举措为招商银行后来发展成为全国性商业银行打下了坚实基础。奠基人马蔚华 𐟏† 1999年，马蔚华接任第二任行长。当时招商银行规模较小，且正值亚洲金融危机，离岸金融业务占比较高，导致大量坏账和不良资产。马蔚华在监管部门任职多年，有着丰富的经验和深厚的背景。他带领招商银行转型，提出了“不做对公业务，现在没饭吃；不做零售业务，未来没饭吃”的口号。在他的领导下，招商银行推出了双币信用卡，并在2006年占据了国内市场的三分之一份额。同时，招商银行瞄准80、90后年轻人发力，为日后的高净值客户和私人银行业务发展打下了基础。继任者田惠宇 𐟌Ÿ 2013年，马蔚华退休后，田惠宇接任行长。田惠宇之前只是建行零售业务总监兼北京市分行行长，但招商银行董事长傅育宁力挺他出任接班人。傅育宁认为田惠宇年轻有为、有中外教育背景、在建行期间多次有扭转局面的魄力。田惠宇上任后，提出了“一体两翼”战略，向轻型银行转型，并在2017年提出了金融科技战略。在他的领导下，招商银行的资产规模、净利润、零售AUM等关键业务指标增长迅猛，股价也一路走高，总市值超过万亿。

贝森银行：加密货币服务的避坑指南贝森银行，一家成立于2001年的全牌照实体银行，总部设在葡萄牙。作为欧盟央行监管下的银行，贝森是欧洲唯一一家获得欧盟央行批准提供加密货币服务的实体银行。此外，贝森还获得了中国人民银行批准成为人民币清算行（CIPS）之一。贝森银行账户可以接收美金、欧元和离岸人民币等多种货币，并且可以直接在账户内兑换美金。在合法合规的前提下，银行账户还可以接收数字加密货币，收到后账户内的数字加密货币可以自动转换成美金或欧元等。贝森加密金融服务为跨境交易提供多项服务：全球首家法币和加密货币双账户 Virtual Account自动批量交易处理存款及贷款、汇款及外汇交易加密货币兑换、托管业务私人银行业务，拥有先进的全球在线自动化开户系统证券、资管及金融衍生品服务投资银行业务，包括IPO、债券、融资、M&A等贝森银行账户加密货币业务，为投资者提供了全方位的服务，确保了交易的便捷性和合规性。

𐟔꧑ž银香港大裁员！ 𐟓⦍�š报道，投资银行瑞银的亚洲私人银行业务分部已启动裁员计划。本次裁员行动主要影响香港和新加坡的员工，预计将削减约70个职位，其中包括客户关系经理等关键岗位。𐟘‘ž银在收购瑞信后，其财富管理业务员工数量激增至超过同业一倍，成为亚洲地区拥有最多员工的财富管理机构。然而，由于股市低迷，瑞银选择通过裁员来优化其业务结构。𐟒𜰟”꠨🙤𘀥†𓧭–无疑给受影响的员工带来了巨大的冲击。𐟘

「量化对冲基金」巴克莱将在新加坡设立新的私人银行业务中心。油价延续跌势以色列和真主党接近达成停火协议 11月26日讯，油价周二亚洲早盘下跌，延续前一交易日跌势，因投资者担心以色列和真主党可能即将达成停火，令油价风险溢价承压。澳新银行分析师表示：“黎巴嫩停火降低了即将上任的美国政府对伊朗原油实施严厉制裁的可能性。”支持真主党的伊朗是欧佩克成员国，石油日产量约为320万桶，占全球产量的3%。分析师表示，如果美国当选总统特朗普政府重新对伊朗施加最大压力，伊朗的出口可能会减少100万桶/日，从而导致全球原油供应紧张。在欧洲方面，乌克兰首都基辅市长维塔利ⷥ…‹利奇科称，周二，俄罗斯无人机持续袭击基辅。

巴克莱将在新加坡设立新的私人银行业务中心。「财经每日必读超话」#A股#「可转债」

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