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反洗钱案例前沿信息_反洗钱案例分析(2024年11月实时热点)

内容来源：卡姆驱动平台所属栏目：教程更新日期：2024-11-28

反洗钱案例

「东证投教」「反洗钱宣传」 [话筒]【案例分享】反洗钱宣传案例 | Vol.21 信用卡账户溢缴款洗钱提高个人账户保护意识，合法合规用卡，不出售、不出借信用卡账户。不要将信用卡用于套现、不要用自己的账户替他人提现，避免为他人洗钱活动提供便利。选择安全可靠的金融机构，主动配合金融机构进行身份识别。

𐟒𜠦Ÿœ面业务操作风险防范指南 𐟔’ 𐟎“ 课程目标：帮助银行柜员和会计条线人员了解柜面操作风险和合规风险，提升主动合规意识。掌握操作风险管理的定义、框架和具体做法。 𐟓š 课程内容：一、操作风险定义与内涵操作风险的构成要素银行操作风险案件分析银行操作风险全面概述银行业柜面业务风险特征柜面操作风险成因分析柜面操作风险内控手段合规操作管理概述二、典型案件剖析巨额存款蒸发案金融票证诈骗案柜员盗取公款案客户资金被诈骗案存取款钱款数量纠纷案抹账业务操作风险案对公账户开立操作风险案挂失业务操作风险案三、开户过程合规操作风险账户开户及商户入网审核对公账户开立风险点识别账户行业分析确定核心录入信息风险最终受益人识别风险有效审核商户/账户资质识别商户入网风险信号交易风险监测识别违法犯罪新手法识别可疑交易反欺诈规则详解可疑账户拓展研判四、信贷业务抵质押品管理实物入库管理账实相符原则押品出库管理押品临时出库管理押品结清出库管理押品替换出库管理五、法院查冻扣操作风险信息填写操作风险账户识别操作风险查封、冻结、扣划等司法强制措施认识查封、冻结、扣划定义冻结账户类型协助不当案例解析六、柜面业务反洗钱管理反洗钱案例分析与风险防范意识洗钱定义与途径反洗钱重要性与实施方法反洗钱现状及形势最新反洗钱法律法规金融机构反洗钱工作重点及要求客户身份识别大额交易与可疑交易报告金融机构反洗钱内控制度七、反电信诈骗相关内容电信诈骗定义与特点电信诈骗公式解析电信诈骗蔓延原因与常见形式电信诈骗防范方法与规律寻找提示常见防诈骗建议与守则

三门峡国元农险开展反洗钱主题宣传活动 10月25日，国元农险三门峡支公司在职场外摆放咨询台，张贴条幅，发放彩页，开展以“坚守金融为民初心筑牢洗钱犯罪防线”为主题的反洗钱宣传活动。活动中，公司发放宣传彩页，提供咨询，尤其对中老年群体更加关注。通过宣传防范洗钱犯罪知识及相关典型案例，揭示洗钱活动及上游违法犯罪的严重危害，提高社会公众对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。同时进行了防范电信诈骗、非法集资、珍惜个人征信等金融知识的普及宣传。通过以简单易懂的方式讲解各种防范知识，助力广大群众理解反洗钱等一系列犯罪带来的严重危害。通过此次反洗钱宣传活动，营造了浓厚的反洗钱工作氛围，增强了群众打击反洗钱犯罪的意识。

江西，一女子去银行存款10万元，柜员一脸严肃的问：你这钱是怎么来的？女子懵了，认为自己被冒犯：你管我是怎么来的，反正不是偷，也不是抢！柜员强硬的表示：这次银行的规定，请你配合！主管知道此事赶来，随后的举动，让女子唏嘘不已！（案例来源：金融界） “这钱到底能不能存？不能存我就去隔壁银行！” 李婷婷真是奇了怪了，都说银行喜欢存钱的，不喜欢取款的。怎么到了她这里，想存个钱怎么那么多事？原来，李婷婷刚刚发了奖金。这次公司为了体现出“仪式感”，奖金以现金的形式发放。仪式感是有了，不过等带回家里后，却让李婷婷犯了难。自己三十多岁的小姑娘，依旧孑然一身呢，这么一笔钱放家里，实在有些不放心。为此，她决定存进银行。 “啪”的一声，李婷婷把装钱的塑料袋，一下子放在柜台上。 “存钱！” 柜员斜着脑袋盯着李婷婷，也不接钱，淡淡的问：存多少？金额少的话可以在自助存取款机操作！李婷婷似乎就等着这句话，她故意提高了嗓门：存10万！ “你这钱哪来的？” 李婷婷听完柜员的话，当时就懵了。这是什么意思？怀疑自己的钱来路不正吗？这不就是看不起人吗？ “你管我从哪里来的？既不是偷的，也不是抢的！” 李婷婷被气的够呛，态度也变得不友好了。 “银行的规定，请你务必配合！” 见柜员一副公事公办的态度，李婷婷感觉自己被冒犯：我就问一句，这钱到底能不能存！不能存我就去隔壁银行！李婷婷的不悦，很快就被主管发现了。他一溜小跑过来，一边安慰李婷婷不要生气，一边狠狠瞪了柜员一眼！ “存，当然能存了！马上就给你办理！” 李婷婷见主管态度还行，这才消了气。在办理存款的时候，主管也向李婷婷进行了解释。原来，银行还真有这样的规定，对于超过5万的存款，就必须反洗钱报告。有人说，真是涨见识了！也有人无奈的说，自己就从来没有被银行问过！那么，这件事从法律上是如何认定的呢？银行依规办事，并没有什么不妥之处。《反洗钱》第三条规定：金融机构和按照规定依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。李婷婷一下子存了10万元现金，根据相关的规定，银行工作人员确实有义务进行询问。而李婷婷也有义务进行配合。银行工作人员这么问，是否对李婷婷的隐私构成侵害呢？《民法典》第一千零三十二条规定，自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的隐私权。李婷婷在不明白事情的原委时，误解了银行工作人员的目的，还认为自己被冒犯。不过银行工作人员的态度，确实应该注意一些了。您对这起案件有何见解？期待您在评论区留下宝贵意见，也许您的每一条留言都可能引发更多的思考和交流。订阅关注我，每天为您带来法律案例，一起探索法律知识，携手进步。（注：文中所涉及人物均为虚构，案件情节有所改编，仅供法律普及之用）

虚拟货币交易风险：买卖U币可能涉嫌诈骗最近，虚拟货币的热度持续升温，尤其是USDT（U币）引起了广泛关注。然而，买卖U币如果操作不当，可能会触及法律红线。那么，买卖U币为何会涉嫌诈骗罪呢？今天我们来探讨一个真实案例，提醒大家务必谨慎！ 𐟚蠦ሤ𞋯𜚩™ˆ某因买卖U币被判刑陈某（化名）最初只是出于投资目的接触了USDT交易。随着交易规模的扩大，他开始为他人提供买卖U币的服务，从中赚取差价。然而，他没有严格审核买家身份，也没有采取有效的反洗钱措施，结果卷入了洗钱案件。 𐟒𘠩™ˆ某为多位买家提供了USDT，总金额高达17万元人民币。其中，买家A、B和C分别涉及电信诈骗、赌博网站洗钱和非法集资等问题。陈某因未取得相关交易许可，在明知有风险的情况下仍然进行了这些交易，被法院判定为协助洗钱的共犯。那被判多久呢？⏱ 根据我国法律，明知资金来源可疑却仍然协助转移、掩饰或代为销售，可能被判三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。如果情节严重，甚至可能判处七年有期徒刑！陈某因主动供述和退还非法所得，获得了从轻处罚，但最终还是被判了两年有期徒刑并处罚金。如果家人涉案，如何争取不起诉？𐟓Œ 如果家人涉及类似案件，以下五种情形可能有助于避免起诉：证据不足、事实不清：犯罪行为轻微，证据不足的情况下不会被起诉；从宽情节：自首、坦白、退赔等情节可减轻处罚；一审宣判前全部退赃、退赔：补偿所有损失，可能缓刑或不起诉；参与少或非主犯：涉案金额少、非主犯通常可从轻处理；获得被害人谅解：若金额小、悔罪认错且取得被害人谅解，也可争取不起诉。注意：关键时候律师的介入很重要！𐟑袀⚖ 一旦家人涉及刑事案件，想要尽快得到妥善处理，及时找靠谱律师尤为关键！律师可以会见当事人，争取取保候审和缓刑。

携手共筑金融安全防线中国民生银行漯河分行反洗钱宣传进校园为防范洗钱风险，近日，民生银行漯河分行前往漯河食品职业学院开展“护航开学季，反洗钱助你行”反洗钱宣传活动，旨在提升在校学生的金融安全意识，共同筑牢金融安全防线。该行通过设立宣传台、悬挂宣传横幅、发放宣传资料等方式向广大师生讲解反洗钱基础知识、打击洗钱违法犯罪的法律法规，同时提醒广大师生保护好自身身份信息，警惕洗钱陷阱，远离洗钱风险。活动现场，反洗钱宣传人员一方面通过向学生发放反洗钱宣传折页和知识手册，普及反洗钱相关政策等相关法律法规，另一方面通过真实案例宣讲，向在校学生讲解发生在校园、家庭的洗钱真实案例，提高了在校学生反洗钱防范意识，自觉远离“校园贷”等陷阱。本次宣传活动的开展，不仅增强了在校师生的金融安全意识，也提升了他们识别和防范洗钱活动的能力，为推动反洗钱工作的持续开展奠定基础。(柴梦鸿)

「媒体连线」【河北电视台】反诈宣传入高校，防诈意识记心头：近日，唐山市曹妃甸区人民检察院第二检察部联合唐山银行走进华北理工大学，开展反电诈、反洗钱进高校法治宣传活动，为高校学子送上防范网络诈骗“开学第一课”。检察官通过分享典型案例、解读法律条文、提供法律咨询等形式，向学生们介绍了当前电信网络诈骗及关联犯罪的形势、特点、手段、危害和防范方法等知识。同时，检察干警还在大学生活动中心搭建咨询平台，通过摆放易拉宝、分发宣传资料、有奖知识问答等方式，为师生分享防范电信网络诈骗及关联犯罪的案例，此次普法宣传工作也提高了大学生反洗钱、防诈骗的知晓率和精准度。【河北电视台】反诈宣传入高校，防诈意识记心头

反电诈与反洗钱：你中有我，我中有你反电诈和反洗钱，这两者在金融机构的日常风险管理中可是重中之重。虽然它们看起来有很多相似之处，但也有不少区别。今天我们就来聊聊这两者的异同点。相同点 𐟔 主题相同：都是为了防范金融风险，保护客户的资金安全。客户尽职调查：都需要对客户进行深入的尽职调查，了解他们的身份背景、关联方、资金交易等。可疑交易监测：都要对可疑交易进行监测，及时发现并处理异常情况。高风险管控：都需要对高风险客户进行严格管控，防止潜在的风险。不同点 𐟕𕯸‍♂️ 实操角度 𐟛 ️ 风险评估：反电诈的风险评估相对简单，特征明显，容易识别。而反洗钱的风险评估则复杂得多，需要全面了解客户身份、关联方、资金交易等。风险控制 𐟚芥电诈：时效性要求高，比如柜面拦截异常开户和涉案账户的管控等。对疑似电诈客户采取措施要果断，才能起到震慑作用。反洗钱：完整性及合理性要求高，需要对重点可疑交易进行深入追溯，上报并管控相关账户，预防洗钱风险。管理角度 𐟓Š 校验标准 𐟓 反电诈：以涉案账户数量的压降为检验效果的标准。反洗钱：以重点可疑案例的分析提炼和情报线索的提供为检验效果的标准。实现途径 𐟛䯸反电诈：“打击治理”，通过打击治理遏制电信网络诈骗活动。反洗钱：“预防”，通过预防洗钱活动及上游犯罪，遏制洗钱及相关犯罪。侧重节点 𐟕’ 反电诈：侧重“事前”管理，如加强异常开户核查、拦截异常开户或线下柜面异常转账。反洗钱：侧重“事中”管理，以可疑交易监测预警为起点，综合多方面因素形成重点可疑交易案例上报，直至对相关账户采取管控措施。对象范围 𐟑劥电诈：呈现松散型“团伙”特征，上游账户呈“分散转入、集中转出”，过渡账户呈“集中转入、分散转出”，下游账户呈资金迅速转移特征。反洗钱：以“单个客户”为主线，围绕“单个客户”覆盖其关联人，相关的个人之间除了在资金交易层面有一定关联，其身份背景之间的关系呈现“紧密型”关联。总的来说，反电诈和反洗钱虽然有不同之处，但它们的目标都是为了防范金融风险，保护客户的资金安全。希望这篇文章能让你对两者有更清晰的认识。

扬州人保：开展关于清廉金融相关日前，人保财险仪征支公司开展“廉润竹西”清廉金融基层宣讲会，支公司全体员工参会。本次宣讲会主要围绕合规与清廉文化、反洗钱监管形势及日常工作要点提示两个主题展开。通过行业内违规案例分析，强调在经营管理中严格遵守法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则的重要性。针对员工日常工作中涉及的反洗钱相关监管政策和工作要点做了提示，明确指出要做好事前防御的反洗钱工作理念。本次宣讲活动重在提醒支公司全体员工要加强自我约束、严守合规底线，不碰法律红线，大大提升了支公司全体员工的廉洁合规意识。下一步，人保财险仪征支公司将持续推动廉洁合规经营，把内外部合规要求转化为合规经营的内控机制和内生动力，为支公司业务的高质量发展夯实根基。

#有一种美好叫辽宁# #新时代六地辽宁杠杠滴# #振兴新突破辽宁杠杠滴# 【文明实践】辽宁省鞍山市公安局洗钱宣传“零距离” 筑牢全民防火墙为提高辖区群众反洗钱意识，充分发挥反洗钱宣传在打击洗钱犯罪方面的重要作用，有效遏制辖区洗钱违法犯罪的发生，进一步提升群众对洗钱及相关违法犯罪活动的辨识能力，近日，鞍山市公安局千山分局经侦大队组织民警深入辖区开展反洗钱宣传活动。活动中，民警深入辖区商超、集市、银行、广场等人员密集场所，通过发放宣传资料、现场讲解、互动交流等方式，就当前“反洗钱法规、洗钱及相关违法犯罪活动特征”等方面进行了重点讲解，并结合辖区曾发生过的典型案例为群众详细“拆解”常见的洗钱套路和诈骗手段。在民警的深入浅出的讲解下，不仅让群众了解到了骗子的行骗方式，更让很多群众“听得到、学得会、用得上”的反诈实招走进百姓的日常生活中。同时，市公安局千山分局经侦大队还积极构建联动机制，深化警企合作，依托金融机构和社区组织，定期开展反洗钱犯罪专题讲座。通过对银行在日常办理业务当中可能出现涉及“洗钱”的隐患，进行有针对性的培训教学，帮助金融机构工作人员深入学习反洗钱法律法规，提高金融企业对反洗钱工作的认识，使其能与公安机关共同开展反洗钱宣传工作，形成合力，扩大宣传覆盖面和影响力。下一步，千山公安将持续深化反洗钱宣传机制，有效扩大反洗钱宣传活动的广度和密度，严厉打击各类洗钱违法犯罪活动，为保障群众财产安全和维护金融秩序稳定不断贡献公安力量。

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