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组合投资最新视觉报道_组合投资管理的第一步是(2024年12月全程跟踪)

内容来源：卡姆驱动平台所属栏目：热点更新日期：2024-12-02

组合投资

基金组合投资的五大误区，你踩过吗？ 𐟌Ÿ没有明确的目标𐟌Ÿ 在开始投资之前，首先要明确自己的目标。你是想让财富增值，为子女准备教育资金，还是为退休生活做打算？目标明确后，才能根据这些目标来选择合适的基金，构建你的投资组合。 𐟌Ÿ基金投资“全面撒网”𐟌Ÿ 虽然分散投资的理念很流行，但并不是说买的基金越多越好。基金本身就已经分散了投资风险，再买更多的基金并不会增加太多分散效果。反而，当市场行情来临时，过于分散的投资可能会降低你的回报率。构建基金组合时，应该避免“大杂烩”式的投资。 𐟌Ÿ缺少核心组合𐟌Ÿ 每项投资应该选择3-4只业绩稳定的基金构成核心组合，其资产可以占到整个组合的70%-80%。这样可以使你的基金组合收益相对稳定。不要让你的基金组合缺少了核心组合。 𐟌Ÿ基金组合“失衡”𐟌Ÿ 一个好的基金组合应该是均衡的，各类资金的比例应维持在相对稳定的状态。随着时间的推移，各项投资的表现会有高低起伏。如果某些投资表现较好或较差，会使整个基金组合失衡。因此，应该及时调整资金组合中的资金比例，使之恢复原定状态。例如，严格按照债券型25%，小盘成长型10%，大盘平衡型65%的比例来配置。 𐟌Ÿ频繁调整基金组合𐟌Ÿ 构建好基金组合后，一般情况下，只需要时不时观察一下综合绩效情况就可以了，不需要过度调整。但以下几种情况需考虑调整：投资者风险收益特征发生变化、构成组合的基金风格发生了重大变化、构成组合的基金基本面发生了重大变化。 𐟌Ÿ同类基金选择失当𐟌Ÿ 你可以将持有的基金按风格分类，并确定各类风格基金的比例。某类基金的数目过多时，应考虑选择同类业绩排名靠前的，卖出排名差的。在做出基金卖出的抉择时，要对其长期业绩进行评价，结合整体基金业绩标准，考虑是否需要卖出。

分散投资的三大技巧，你知道吗？𐟒እˆ†散投资，也叫组合投资，是指把钱投到不同的资产和理财产品上。简单来说，就是把鸡蛋放在多个篮子里，而不是一个。投资市场上有两种玩家：投机者和投资者。投机者喜欢集中投资，而投资者则更喜欢分散投资。不过，分散投资也有一些需要注意的地方。首先，不要为了分散而分散，资金要合理配置，别因小失大。其次，尽量避免选择业务类型重复、地域集中或有连带关系的投资产品。最后，分散投资需要有足够的备用平台，优先考虑的是安全性和稳定性。总之，分散投资是一种聪明的理财方式，但也要注意细节，才能达到最佳效果。

投资“生存法则”，技术只是招式，心法才是核心基础： 1.投资就是：“低估打折”才能买入，90%的时间在煎熬中等待，期间吃分红，最后等“风起”，回归合理或者高估卖出。 2.熊市，低估就要开始定投，不断提高“低估筹码”的基数。估值回到合理，就要买定离手，不再下手。熊市唯一目标就是：买入“很多很多”低估的优质筹码。 3.牛市，最重要的是：不要追涨杀跌+拿住熊市买入的筹码“不要动”。牛市追涨杀跌，只会左右打脸，不断踏错节奏，收益会不断降低，甚至出现亏损。最正确的做法：拿住不动，等待估值合理回归，高估卖出。 4.市场中能赚到的钱：估值修复的钱+分红的钱+企业利润增长的钱。其它的钱你赚不到，那都是赌博的钱。 5.熊市“敢”买入优质低估筹码，牛市“管得住手”，不要追涨。 6.投资“一定”要是“组合投资”，不可一只股票，不可全是一个行业。合理分布，合理分散。股财神赵公明的微博视频

𐟓ˆ 十万本金如何构建稳健投资组合？ 𐟤” 想要在基金市场中找到稳定的收益？一个均衡配置的投资组合可能是一个不错的选择。这个组合可以包括主动基金和被动基金，前者追求高收益，后者则提供稳定的收益下限。 𐟓Š 尽管有些人可能会觉得，直接投资一只表现优异的基金，比如工银文体产业股票A，可能更直接，但组合投资的理念依然有其优势。即使今年收益已经破10%，组合也仅仅勉强回正几个点，但根据投资哲学，组合资产配置仍然是最佳策略。 𐟤𗢀♂️ 然而，现实总是充满矛盾。一只优秀的基金可能胜过大部分组合，但这个基金又可能包含在你的组合中。组合注定是有一些骡子混在马棚里面，而当初以为它们有可能都是马，或者是真的千里马看上去像骡子而只是时机未到？ 𐟓š 这个组合可能包括：前海开源中航军工指数、工银文体产业股票、中欧时代先锋、易方达新收益A、交银优势行业混合、国泰纳斯达克100指数、天弘中证银行指数A、广发消费品精选混合、华夏恒生ETF联接、华宝医疗ETF联接A、招商沪深300地产等权重指数、新华汇利灵活配置混合A、广发趋势优选灵活配置混合、广发中证基建工程指数A、前海开源中证大农业指数增强、方正富邦中证保险主题指数、鹏华中证800证券保险指数、西部利得中证500指数增强A、博时上证资源ETF联接、广发多因子混合等。 𐟒ᠦŠ•资是一个复杂的过程，需要不断地调整和优化。尽管组合投资可能不是最直接的方式，但它提供了一种更为稳健和均衡的投资策略。

揭秘投资性格，构建专属组合投资这件事，真的是非常个性化的。别人成功的经验，可能在你身上就不灵了。所以在开始投资之前，或者评估自己现有的投资组合时，先了解自己是非常重要的。这包括你的投资性格、投资理念、投资策略，以及你愿意花多少时间和精力来管理你的投资和学习新知识。投资性格大测试 𐟧 自我大象型这种投资者非常自信，有自己的强势观点，愿意在市场波动中坚持自己的看法。他们通常是长期投资者，不会频繁关注自己的投资，而是以长远的眼光看待它们。他们不会轻易止损，对自己的判断非常自信。但问题是，没有人永远正确，错误的决定可能会让你血本无归。随着时间的推移，遇到巨大的波动是难免的，收益和亏损都可能很大。勤勉小鹿型这种投资者非常自律，密切关注自己的投资，确保它们不会出现大问题。他们会及时止损，只要持有的理由仍然可行，就会让利润持续增长。勤勉的性格让他们能够避免重大损失，长期坚持持有盈利的资产，偶尔也会有大收益。谨慎螃蟹型这是许多散户的典型代表。亏损时，他们倾向于不承担损失，等待价格回升至成本再出售。短期盈利时，他们会迅速出售兑现利润。这种行为往往导致收益最小，损失最大。坚持持有亏损的资产，直到别无选择、不得不处理。一次错误的损失，可能超过多次正确决定的收益。忙碌蜜蜂型这种投资者在投资盈利时会兑现利润，在亏损时也会及时止损。他们是一个积极的交易者，密切关注市场，积极管理、交易自己的投资。与市场的联系非常紧密，忙于进出市场。他们追求的是收益小、损失小。如何构建适合你的投资组合 𐟓Š 了解自己的投资性格后，就可以开始构建适合自身的投资组合了。大部分人的资产配置中，股票的权重通常最高，因为其长期回报率较高。但构建股票投资组合不仅仅是挑选股票，更具有战略意义的是考虑自己可以采用何种交易策略参与交易。最基本的策略有收益率（分红）策略、长期资本收益策略和短期交易策略。不同投资性格的具体处理方式 𐟦 自我大象型：适合长期持有强势股票，不频繁交易。勤勉小鹿型：适合密切关注市场动态，及时调整投资策略。谨慎螃蟹型：适合稳健投资，不承担不必要的损失。忙碌蜜蜂型：适合频繁交易，追求小收益小损失。固定收益资产及现金的投资组合 𐟒𐊊除了股票，固定收益资产和现金也是投资组合中的重要部分。固定收益资产包括债券、基金等，这些资产通常风险较低，但回报也相对稳定。现金则是流动性最好的资产，可以在需要时随时使用。如何卖出 𐟚ꊊ在投资过程中，卖出也是一个重要的环节。不同的投资者有不同的卖出策略。有些人会在达到目标收益时卖出，有些人会在市场波动时卖出，还有些人会在需要资金时卖出。无论哪种方式，都需要根据自己的投资性格和目标来制定。这本书虽然很薄，但内容非常丰富。由于字数限制，今天就写到这里啦！希望这些信息对你有所帮助！

投资科技，就是投资未来！《投资未来：重构世界与财富的12大科技投资领域》作者：乔•D•马克曼，资深投研分析师、投资组合经理，《福布斯》科技投资专栏作家。基因编辑、人工智能、机器人卡车、无人机器部队……这些曾出现在科幻大片中的场景，如今正悄然改变我们的生活方式。那么，未来5到10年，科技会如何发展呢？我们无法预测，但有一点是肯定的：投资机会从未如此丰富。 “创新的速度让人目不暇接。在这个时代，甚至连空气中的嗡嗡声都是带电的。”这句话恰如其分地描述了现代科技的进步。本书详细介绍了现代科技如何组合在一起，帮助有远见的企业家建立真正的转型企业。 𐟓š 主要内容： 1⃣ 描述了现代科技如何组合，使有远见的企业家能够建立真正的转型企业； 2⃣ 展示了强大的云计算网络如何使超级计算平民化，进而在基因组学、机器学习方面带来突破性进展； 3⃣ 解释了廉价传感器组成的网络的兴起，如何将物理世界转变成数字比特世界，而这些数字比特由不依赖于人控制的软件程序控制。 𐟉 我的心得： 1⃣ 虽然我们不能预测市场，但当我们了解了未来是如何构建的，我们将会知道怎么样的投资组合，才能够引领带跑，而不是跟在别人后面。 2⃣ 虽然AI和基因组学听起来很高深，但科技早已融入我们日常生活的每个角落。我们不需要知道程序如何被编写，但在追求财务自由的路上，有必要洞悉科技即将如何改变我们的生活，从而在投资的路上构建自己的思路。 3⃣ 投资科技，就是投资未来，未来意味着无限可能，让我们勇敢拥抱激情四射的无限可能。这本书虽然涉及高深的高科技领域，但深入浅出地分析了这些领域有潜力的公司，为我们的投资提供了非常有价值的建议，值得一读。

我的投资组合：分享与反思 𐟓ˆ ### 私募基金 𐟏⊊投资时间：3年在加拿大，私募基金还是比较小众的选择。2018年，我入手了一只私募REIT，当时的价格是每股$16。现在，这只基金的价格已经涨到了$25.5每股。过去的三年里，这只基金的回报率大约是60%（不包括分红），年化分红大约是5%。由于REIT本质上是一种信托，所以在过去的几年里，我也获得了一些收入分配，回报率大约是25%。高分红ETF 𐟓‰ 投资时间：3个月选择高分红ETF主要是因为在股市高位时不知道投什么，再加上通货膨胀居高不下，分红多的ETF至少能抵御一下通货膨胀。过去三个月的回报率大约是4.25%（不包括分红），年化分红大约是4%。基金 𐟓Š 投资时间：1年多这部分资金主要用TFSA和RRSP账户购买，以股票为主，债券为辅，采用定投的方式进行长线投资。过去一年的回报率大约是20%。小赌怡情 𐟎𒊊投资时间：1年多疫情期间，我买了一些个股，主要是跟着市场消息买的。年初还炒了几只币股，现在还留有一只，不过仓位很小。这部分投资的回报率在40%到190%之间波动。总结 𐟓 这些投资组合的回报率各有不同，但整体来说，过去几年的表现还是不错的。不过，需要注意的是，投资有风险，每个人的投资策略和风险承受能力也不同。这些分享仅供参考，并非投资建议。

周六：操作策略 1、进行分散投资，避免把所有资金都集中投入到单一的板块或者股票当中。这样做可以降低集中投资带来的风险，不同板块或股票在不同的市场环境下表现各异，分散投资有助于平衡投资组合的风险与收益。 2、借助市场回调的机会，对于那些长期看好的股票，在市场调整时适量加仓。这是一种逆向投资思维，在市场回调时，优质股票的价格可能被低估，此时加仓可以降低成本，等待市场回升时获取更多收益。 3、保持耐心。市场在大涨之后通常会伴随着波动，这是市场规律的正常体现。不能因为短期的波动就频繁进行交易，频繁交易往往会增加交易成本，并且容易在波动中做出错误的决策。 4、政策利好的行业和公司往往存在着潜在的投资机会，政策可以对行业发展产生重大的推动或限制作用，及时捕捉政策信号可以提前布局有潜力的投资标的。 5、在市场大涨的时候不能盲目乐观，同样，在市场大跌的时候也不能盲目悲观。情绪是投资的大敌，要依据理性分析和投资策略进行操作。 6、当市场流动性收紧的时候，适当减少仓位是明智之举。流动性收紧可能会导致市场资金紧张，进而引发市场回调，减少仓位可以降低风险。 7、对于估值过高的股票要保持警觉，估值过高意味着股票价格可能已经偏离其内在价值，此时买入很可能会高位接盘，遭受损失。 8、了解历史上大涨之后市场的走势情况，可以为当下的决策提供有益的参考。历史虽然不会完全重复，但往往有着相似的规律。

我其实目前收益率刚过30%。资金量大，就得组合投资，持有至少10只票。这拉低了我收益率曲线的颜值[允悲][允悲]

投顾产品：专业与挑战并存 𐟑‘ 投顾产品是什么？投顾产品是由投资顾问团队开发并运营的金融产品，经过合规审核后上线。这些产品通常包含专业的投资策略和建议，帮助投资者做出更明智的投资决策。 𐟑‘ 投顾产品的分类 ✨ 模拟盘投资组合产品：这类产品类似于“投资者抄作业的工具”。投资顾问通过模拟盘筛选标的并组成投资组合，展示给投资者，供其参考是否按照这套策略操作。 ✨ 个股推荐研报：这类研报被称为“木乃伊”研报，因为它们是投资顾问每日盯盘、深挖大盘行情和公司基本面后总结出的投资策略，包括支撑位、压力位、建仓等建议。 𐟑‘ 为什么要选择投顾产品？专业的投资顾问团队通常拥有深厚的市场经验和专业的投资知识。与散户相比，他们能够更准确地判断市场趋势和公司价值，提供更有效的投资建议。 𐟑‘ 投顾产品的优缺点优点：专业的投资顾问团队能够提供更准确的投资策略和建议，帮助投资者降低风险。缺点：并非所有投顾产品都表现优异，选择时需要谨慎。 𐟑‘ 根据大数据，散户客户的平均收益率根据大数据分析，散户客户自己投资股票的平均收益率不到4%，而购买收益凭证产品的年化收益率通常在6%左右，且保本。 𐟑‘ 理性投资的重要性投资不是一件容易的事，选择投顾产品时需要理性分析，不要盲目跟风。实在不放心，可以寻求专业的投资顾问帮助。

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