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客户身份识别权威发布_客户身份识别的基本原则(2024年12月精准访谈)

内容来源：卡姆驱动平台所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

客户身份识别

【IO3 R35】汇潮支付有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行上海市分行处以128万元罚款。网页链接

【「汇潮支付牌照中止又被罚」中小支付机构反洗钱怎么做】根据中国人民银行上海市分行发布的一则行政处罚信息公示表，汇潮支付有限公司因违反商户管理规定，违反账户管理规定，未按照规定履行客户身份识别义务，被警告并被处以128万元罚款。汇潮支付牌照中止又被罚中小支付机构反洗钱...

银行新举措！解“办卡难” 𐟓㠤𘺨🛤𘀦�𜘥Œ–银行开户服务，解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的问题，中国银保监会办公厅发布了相关通知。以下是一些关键举措： 1️⃣ 统筹风险防控与优化服务：银行在办理开户业务时，应坚持以人民为中心的发展思想，充分利用技术手段优化办理流程，持续识别客户身份。同时，明确各部门职责，采取差异化服务措施，实施账户分类分级管理。 2️⃣ 优化客户身份识别：银行应当优化相关信息系统，有效对接政府有关部门信息资源，充分利用公安、市场监管、民政、税务、移民管理以及其他公开渠道获取的相关信息，减少需客户自行提供的证明材料，让数据“多跑路”、群众“少跑腿”。 3️⃣ 保障消费者受尊重权：银行应当结合各地风险防控形势，合理设置辅助身份证明材料适用范围和条件，细化使用规则。充分考虑异地打工人员、灵活就业人员、高校毕业生等群体实际现状，不得“一刀切”要求额外提供居住证、工作证明、社保记录和实名制手机号等证明材料。 4️⃣ 保障消费者公平交易权：对于开户用途合理且无明显理由怀疑开户从事违法犯罪活动的小微企业，银行应当予以开户。加快推行小微企业简易开户服务，根据企业需求，设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，相应地适当简化辅助证明材料要求。通过实施账户分类分级管理，强化开户后的实地回访、账户动态监测等手段防控风险，不得仅以员工少、企业主户口不在本地、公司经营地址与个人住址相同、公司尚未开业、未在银行存够足额资金等理由，拒绝为小微企业开户。 5️⃣ 保障消费者自主选择权：银行不得在开户时，强制个人或小微企业购买理财、保险、结构性存款等金融产品，或者强制接受其他金融服务。不得将账户功能、开户办理时间与客户购买金融产品或服务挂钩，变相强制捆绑销售。通过这些举措，银行将更好地服务客户，解决“办卡难”的问题，提升金融服务效率。

【IO3 R35】申万宏源证券有限公司因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与不明身份的客户进行交易，被人民银行上海市分行处以罚款349万元。网页链接

强化反洗钱防线共筑金融安全网 ——农发行晋城市分行举办2024年反洗钱专题培训近日，农发行晋城市分行组织开展反洗钱专题培训，旨在帮助员工深入理解反洗钱法律法规，掌握反洗钱工作的核心要点，提高识别和防范洗钱活动的能力，从而确保银行业务的合规性和安全性。市县两级行共40余人参加了本次培训。本次培训围绕反洗钱常见问题、反洗钱可疑交易、反电诈、银行结算账户管理等内容进行授课，培训内容丰富，涵盖洗钱犯罪手法与案例分析、客户身份识别与尽职调查技巧、交易监测与可疑交易报告、内部控制与合规管理体系建设等多个方面，明确了反洗钱工作要求，进一步提高了员工的反洗钱风险意识和业务技能，提升了晋城市分行全辖内控合规管理整体水平。下一步，该行将继续加强反洗钱培训工作，不断提升员工的反洗钱能力，确保业务的合规性和安全性。同时，密切关注反洗钱工作的最新动态和趋势，及时调整和完善反洗钱工作措施，为打造“精品银行”保驾护航。

【IO3】云南陇川农村商业银行股份有限公司因未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行客户身份识别义务等违规，被中国人民银行云南省分行处罚81.7万元。网页链接

【IO3 R35】宣州深通村镇银行因未按照规定履行客户身份识别义务，被人民银行河池市分行处以罚款28.3万元。宣州深通村镇银行被罚28.3万元：未按照规定履...

【IO3 R35】甬兴证券有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送可疑交易报告等违规，被人民银行宁波市分行罚款50万元。事关反洗钱，这家券商被罚！

【「申万宏源因与不明身份客户交易等被罚超300万」】中国网财经11月4日讯据中国人民银行上海总部官网消息，日前，因未按规定履行客户身份识别义务、与不明身份的客户进行交易、或未按规定报送大额交易和可疑交易报告，中国人民银行上海市分行对申万宏源证券及两名高管共罚款357万元。其中，中国人民银行上海市分行对申万宏源证券罚款349万元，对时任财务总监陈某清罚款2万元，对时任法律合规总部总经理、合规总监毛某平罚款6万元。行政处罚日期均为2024年10月23日，公示期5年。

【IO3 R35】昆明官渡农村合作银行因未按规定履行客户身份识别义务等违规，被人行云南省分行处以85.3万元罚款。昆明官渡农村合作银行被罚款85.3万元：因未按...

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